07-05-2007 - Capgemini Portugal desenvolve solução CRM para Instituições Financeiras de Crédito Especializado

Está em: Imprensa

A solução foi concebida para responder aos processos das instituições no que respeita ao contacto com o cliente e à venda de produtos de crédito

A Capgemini Portugal desenvolveu, recentemente, uma solução CRM (Customer Relationship Management) específica para as Instituições Financeiras de Crédito Especializado.

O mercado de crédito especializado está actualmente em transformação: se no passado a diferenciação deste tipo de oferta passava pela inovação ao nível do produto e do preço, hoje em dia deve fazer-se igualmente pela forma como as Instituições Financeiras se relacionam com o cliente.

A solução desenvolvida pela Capgemini Portugal procura: 

  • Proporcionar uma visão 360º do cliente,
  • garantir a integração de canais de comunicação e informação numa só plataforma;
  • aumentar a eficácia comercial através da agilização dos processos de contacto e venda;
  • optimizar o planeamento das campanhas de marketing;
  • desenvolver uma avaliação do grau de satisfação do cliente ou parceiro e assegurar os níveis de resposta adequados.

Desta forma, as instituições financeiras de crédito especializado irão aumentar a sua eficácia comercial - aumentando o número e a qualidade dos contactos através dos vários canais disponíveis - e melhorar a qualidade da oferta e do contexto em que esta é feita - oferecendo o produto certo, no momento certo e com o discurso adequado.

Na perspectiva do consumidor, este poderá obter serviços úteis como a recepção, por SMS, da informação de aprovação do seu crédito, ou mesmo a obtenção de propostas adequadas e oportunas (por exemplo, quando feito um pedido de crédito para uma viagem, a instituição poderá também propor um seguro de viagem).

Nas palavras de Paulo Morgado, Administrador Delegado da Capgemini Portugal: “Trata-se de uma solução que alia a grande capacidade tecnológica da Microsoft aos profundos conhecimentos de mercado da Capgemini, neste caso a realidade das Instituições Financeiras de Crédito Especializado. O resultado? Uma solução tecnologicamente evoluída mas de elevado pragmatismo e adaptabilidade a diferentes opções de investimento para dar resposta às especificidades deste segmento do sector financeiro.”  

Para Nuno Duarte, General Manager da Microsoft Portugal, “A Capgemini é um dos parceiros globais da Microsoft com o qual mantemos um forte alinhamento estratégico. O seu posicionamento e expertise ao nível dos processos de negócio, bem como das tecnologias Microsoft que os suportam, fazem com que a Capgemini seja um parceiro de referência na persecução de um objectivo caro para a Microsoft que é o de contribuir para o esforço nacional de melhoria dos níveis de produtividade das nossas empresas através da disponibilização de tecnologia potenciadora do desempenho e criatividade dos seus colaboradores, génese de todo este processo. É com grande satisfação que vemos a aposta da Capgemini nesta nossa plataforma de Microsoft Dynamics CRM, fruto de um trabalho conjunto que tem vindo a ser desenvolvido ao longo do tempo e que nos dá acrescido alento para continuarmos a trilhar este nosso caminho.”

A solução compreende uma componente core de CRM que integra os processos de Informação de Cliente, Vendas, Gestão de Campanhas e Serviço ao Cliente. Suportada pela solução Microsoft Dynamics 3.0 sobre base de dados SQL Server, a solução é depois integrada com os restantes sistemas existentes, com recurso a Web Services - estando perfeitamente enquadrada, em termos de custos e em termos tecnológicos, com a realidade da maior parte das instituições a operar em Portugal. A Microsoft assume o papel de Quality Adviser, assegurando que os desenvolvimentos realizados cumprem os standards de desenvolvimento da sua solução.

Em termos de instalação, trata-se de um processo típico de implementação de um package informático, passando pelas fases normais: concepção, desenvolvimento e implementação.  

 

Sobre a solução

A solução de CRM, específica para as Instituições Financeiras de Crédito Especializado, apresenta como principais módulos e funcionalidades:

  • Uma visão de 360º do Cliente: caracterização do cliente, alertas, propostas em curso, carteira de produtos, incumprimentos, campanhas, incidências;

  • Vendas (gestão de agenda comercial): planeamento e acompanhamento de actividades, gestão de leads, gestão de oportunidades;

  • Atendimento ao Cliente: pedidos de informação, reclamações, pedidos de reimpressão de documentos, pedidos de alteração de produtos, pedidos de renovação;

  • Gestão de Parceiros: cadastro do parceiro, produtos por parceiro, definição de objectivos, análise de vendas do parceiro;

  • Marketing Outbound e Inbound: preparação de listas de marketing, planeamento de campanhas, operacionalização de campanhas, registo de respostas a campanhas, geração de alertas, next best offer.