09/06/2005 - Níveis de Riqueza no Mundo crescem fortemente

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O World Wealth Report 2005, publicado hoje pela Capgemini e pela Merrill Lynch, revela um forte crescimento mundial dos níveis de riqueza pelo segundo ano consecutivo, registando-se em 2004 um aumento de 8,2% para 30 800 mil milhões de dólares (cerca de 25 132 mil milhões de Euros).

O número de High Net Worth Individuals (HNWI - indivíduos com mais de 1 milhão de dólares, cerca de 816 mil Euros, investidos em activos financeiros), cresceu em cerca de 7,3% em 2004 a nível mundial, tendo atingido os 8,3 milhões de indivíduos. A América do Norte liderou este crescimento com um aumento de 9,7% no número de HNWI (2,7 milhões de indivíduos), superando os 2,6 milhões de indivíduos registados na Europa.

A Europa apresentou uma taxa de crescimento de HNWI de 4,1%, tendo Portugal ficado pelos 3,5% de aumento. O crescimento da riqueza em Portugal foi essencialmente impulsionado pela realização do Euro 2004 e pelo crescimento do PIB (1%) em 2004.

Para Paulo Morgado, Administrador Delegado da Capgemini Portugal, “o fraco crescimento do número de HNWI em Portugal foi motivado pelo crescimento do PIB (na cauda da Europa) e por um crescimento do mercado accionista inferior à média Europeia.” O mesmo responsável acrescenta que “as alterações à política fiscal associadas à necessidade de contracção da despesa pública não deverão trazer impactos positivos para o crescimento no número de milionários em 2005.”

“Os dois principais factores de criação de riqueza pessoal - crescimento económico e capitalização de mercado - conjugaram-se para gerar o maior crescimento dos níveis de riqueza nos últimos três anos”, afirmou James P. Gorman, , Executive Vice President da Merrill Lynch & Co. Inc.

Numa perspectiva regional, Singapura, Hong Kong, Austrália e Índia tiveram as mais elevadas taxas de crescimento de HNWI, enquanto as populações abastadas da África do Sul e Médio Oriente beneficiaram do aumento do preço das commodities e do petróleo.

O crescimento na Europa arrastou-se de forma geral, com apenas dois países - Reino Unido e Espanha - a apresentarem crescimentos comparáveis ao valor mundial. O ano de 2004 também testemunhou a expansão da União Europeia, com a admissão de dez novos membros. Enquanto o crescimento do PIB variava de país para país, Alemanha, França e Itália, que juntas representam metade da produção económica Europeia, permaneceram numa situação de estagnação económica.

Bertrand Lavayssiere, Managing Director, Global Financial Services da Capgemini, revela que ” Enquanto questões estruturais na economia europeia (elevadas taxas de desemprego e fraco crescimento do PIB) limitaram a criação de riqueza em quase toda a região, as “BRIC Nations” - Brasil, Rússia, Índia e China - continuaram a emergir como potência económica e a criar riqueza”.

Os ganhos do mercado bolsista, medidos pelos maiores índices mundiais, moderaram-se em 2004 depois de uma forte retoma ocorrida em 2003, enquanto o crescimento em alguns dos mercados mais pequenos foi muito elevado, graças às commodities e ao petróleo.

Crescimento traz desafios aos Milionários “Mid-Tier”

O relatório revela que, à medida que a riqueza continua a crescer, os HNWI com riqueza financeira entre 5 e 30 milhões de dólares, enfrentam alguns desafios na gestão do seu crescente património. “Os HNWI que apelidamos de Milionários “Mid-Tier” tendem a responder ao paradoxo com o qual se deparam (maior complexidade e desejo de ter soluções customizadas), aumentando a quantidade de especialistas designados para gerir o seu património”, afirma Petrina Dolby, Vice President da prática mundial de Wealth Management da Capgemini. “Se adicionarmos a isto o aumento do custo para manter o seu estilo de vida , as pressões nas expectativas de retorno destes indivíduos são evidentes, especialmente num mercado em recuperação ou estabilização como tem sido nos últimos dois anos”.

Previsão para 2005

Após um ano de 2004 marcado pelo mais forte crescimento mundial dos últimos 20 anos, prevê-se um abrandamento do crescimento em 2005. Uma combinação de factores, entre os quais o aumento da inflação e das taxas de juro, deverá limitar o crescimento económico e afectar o valor dos activos financeiros. Assim, a riqueza mundial deverá crescer a uma taxa anual composta de 6,5% nos próximos cinco anos, atingindo os 42 200 mil milhões de dólares em 2009.

As principais conclusões para cada região

América do Norte: Taxas de juros baixas e reforma fiscal impulsionam crescimento

  • As taxas de juros baixas e estáveis ao longo de 2004 impulsionaram um aumento dos investimentos em produtos de taxa fixa, que duplicaram face a 2003.
  • Os HNWI continuaram a beneficiar da reforma fiscal.

Asia-Pacífico: China domina o panorama da região

  • O crescimento da China (9,5%) impulsionou as economias da região Asia-Pacifico, beneficiando a Austrália, Taiwan, a Coreia do Sul, a Malásia, Singapura e o Japão.
  • Se o crescimento da China abrandar, como é esperado que aconteça em 2005, os seus vizinhos serão provavelmente afectados. A única excepção deverá ser a Índia, a história de sucesso da região em 2004.

Europa: Com um crescimento lento, a criação de riqueza arrasta-se

  • Os HNWI da Europa cresceram a um ritmo muito mais lento devido ao fraco crescimento do PIB das suas maiores economias (França, Alemanha e Itália), assim como às elevadas taxas de desemprego e carga fiscal na região.
  • Por oposição, o forte crescimento da população de HNWI no Reino Unido e em Espanha, em 8,9% e 8,7% respectivamente, parece acompanhar a performance de 2003, em que a economia destes países teve um crescimento acima do resto de Europa.

América Latina: Riqueza progride, liderada pelo Brasil

  • Os HNWI aumentaram em 6,3% em 2004, um aumento significativamente mais elevado que o de 2003 (1,3%). No entanto, a riqueza permanece altamente concentrada.
  • O Brasil, que representa cerca de um terço do PIB da América do Sul, continuou a dominar a paisagem económica da região. As políticas fiscais e monetárias implementadas pelo governo ajudaram a impulsionar o crescimento.

Médio Oriente e Africa: Petróleo e commodities fazem história

  • A população de HNWI no Médio Oriente e Africa (essencialmente na Africa do Sul) cresceu 9,5% e 13,7% respectivamente, muito acima de 2003.
  • O petróleo e as commodities permitiram ganhos substanciais nos mercados dos Emirates Àrabes Unidos e de Joanesburgo.

Crescimento de HNWI por região (2004)

Região

Riqueza dos HNWI

Número de HNWI

América do Norte

10,2%

9,7%

Asia-Pacífico

8,5%

8,2%

Europa

3,7%

4,1%

América Latina

7,9%

6,3%

Médio Oriente

28,9%

9,5%

Nota:

Taxa de conversão USD$1 = €0,816

Segundo o sistema americano e francês: Milhão = 1.000.000

 

Sobre a Merrill Lynch
A Merrill Lynch é um dos líderes mundiais de gestão e consultoria financeira com escritórios em 36 países e um total de cerca de 1,6 mil biliões de Dólares em activos de clientes. Como banco de investimento, é um emissor líder mundial nos mercados de dívida e de acções e consultor estratégico para empresas, governos, instituições, e particulares no mundo inteiro. Através da Merrill Lynch Investment Managers, o Banco é um dos maiores gestores de activos financeiros do mundo. Mais informações sobre a Merrill Lynch em www.ml.com .